Finansnæringen er den største og viktigste sektoren for IBM globalt, og selskapet går nå nye veier for å sikre næringen mot bedrageri og hvitvasking av penger.
Til nå har det vært mest fokus på å avdekke mistenkelige transaksjoner og å overvåke pengenes bevegelser, men ikke personene bak transaksjonene. En ny løsning fra IBM skal kunne avdekke ikke bare mistenkelige transaksjoner, men også analysere hvem som har kontakt med hvem, samt avsløre falske identiteter eller bruk av stråmenn i forbindelse med svindelforsøk.
Kasinoteknologi
Teknologien ble opprinnelig utviklet for å avsløre svindel på kasinoer i Las Vegas. Selskapet bak teknologien ble senere kjøpt opp av IBM og integrert i IBMs egne løsninger.
- Det viste seg at det i mange av svindelforsøkene eksisterte et forhold mellom dealer og kunde, sier Asbjørn Natås, som er nordisk ansvarlig for IBMs InfoSphere-løsninger.
Ettersom man må registrere seg for å få spille og for å få utbetalt gevinster, mente man det burde være mulig å utvikle en løsning som automatisk kunne fange opp svindelforsøk.
Foto: Kurt Lekanger
Direktør for Bank & Forsikring i IBM, Morten Garvik (til venstre), og salgssjef for InfoSphere i IBM, Asbjørn Natås.
Sjef for IBMs norske avdeling for bank- og finansnæringen, Morten Garvik, sier myndighetene stiller stadig strengere krav til banker om å redusere risiko, blant annet gjennom de såkalte Basel II-retningslinjene.
Avslører falsk ID
IBMs løsninger for å avsløre svindelforsøk kalles Entity Analytics Solution og Global Name Recognition. Den førstnevnte løsningen kan avsløre om flere forskjellige identiteter kan føres tilbake til én og samme person. Global Name Recognition vet "alt" om navn og kan brukes til å analysere og forstå hvor i verden navnet er fra, hvilket kjønn det er snakk om, osv.
Løsningen er ifølge IBM tatt i bruk i en europeisk bank, hvor tiden brukt til sjekke interne systemer etter mistenkelige transaksjoner gikk ned fra tolv timer hver dag til ti minutter.
Letter arbeidet
Ett eksempel på mulig bruk av en slik løsning kan være for eksempel ved behandling av lånesøknader i en bank. Det er nødvendig at banken kan være trygg på at en person er den han eller hun utgir seg for å være. En Entity Analytics-løsning kan da ligge i bakgrunnen og analysere alle de data saksbehandleren får om personen og sammenkoble dette med annen informasjon – for eksempel lister fra myndigheter over uærlige personer.
Løsningen kan avdekke mistenkelige relasjoner mellom personer, eller svindelforsøk. Ting som kan være med på å avsløre svindel kan være navnelikheter, telefonnummere, adresser eller lignende. All informasjon kan krypteres og anonymiseres for å ivareta krav til personvern.
- Det viser seg at man ofte allerede har informasjon i databasene. Det hele dreier seg om risikostyring. Er informasjonen god nok, og kan du stole på den? spør Garvik.
Natås poengterer at entity analytics-løsningene også kan brukes på en positiv måte i blant annet salgsarbeid, for eksempel ved at systemet kan finne nyttige relasjoner mellom mennesker.
I tillegg til bank- og finansnæringen kan også løsningene være aktuelle for skattemyndigheter, etteretningstjenester og politi, sier Garvik.
Bankene tar etter kasinoene
IBM-teknologi for å avsløre svindel i Las Vegas brukes nå av finansnæringen
for å avsløre skurkene.
Link til hele artikkelen
Si din mening!
DN.no oppfordrer til å bruke fullt navn i debattene
- Tittel må fylles ut
- Ditt navn må fylles ut
- Kommentarfeltet må fylles ut
Lesernes kommentarer